《保險專業基礎》保險碩士專業學位研究生入學統一考試科目考試大綱（2021年入學）
一、考核目標
《保險專業基礎》由《保險學原理》、《財產保險》和《人身保險》三部分組成。本科目著重考核保險學的基礎知識、基本理論和基本技能。
本科目要求考生掌握保險學及財產保險、人身保險的基本原理和實務，深化對保險學及財產保險、人身保險知識及其運用的理解和掌握。明確什么是風險、風險管理及保險，深刻認識保險在社會經濟中的職能和作用，分析保險的起源與發展，了解保險的一般分類及主要險種，掌握財產保險與人身保險（含人壽與健康保險等）相關的基本概念、主要特征、基本內容、條款、原則及相關內容，掌握保險合同的內涵、基本要素、法律程序等若干重要問題及保險的各項基本原則，認識保險運行的基本環節和基本規律，了解保險基金與保險投資問題，認識、把握保險市場及保險監管，分析思考保險的相關理論及實際問題，理解制定保險法律法規及方針政策的客觀依據，分析保險業發展的動態、方向及政策制度等。
二、考試主要范圍
《保險專業基礎》科目考試共包括《保險學原理》、《財產保險》和《人身保險》三部分。
《保險學原理》
第一章 風險與風險管理
第一節 風險
一、風險的含義
二、風險的構成要素
三、風險的分類
第二節 風險管理
一、風險管理的概念
二、風險管理的目標
三、風險管理的基本程序
第三節 風險管理的創新與發展
一、整合式風險管理
二、非傳統風險轉移方式的創新與發展
三、保險證券化
第二章 保險概述
第一節 保險的內涵
一、可保風險與不保風險
二、保險的含義與要素
三、保險與類似經濟行為及制度的比較
第二節 保險的職能和作用
一、保險的職能及功能
二、保險的作用
第三章 保險的起源與發展
第一節 保險產生的基礎
一、保險產生的自然基礎
二、保險產生的經濟基礎
第二節 世界保險的起源與發展
一、世界保險產生與發展的歷史
二、世界保險業發展的現狀與趨勢
第三節 我國保險的起源與發展
一、我國古代的保險思想和原始形態的保險
二、舊中國的保險業
三、中國保險業的發展現狀及趨勢
第四章 保險的類別
第一節 保險的一般分類
一、按保險的性質分類
二、按保險實施方式分類
三、按保險標的分類
四、按承保方式分類
第二節 保險的主要險種
一、財產損失保險
二、責任保險
三、信用保證保險
四、農業保險
五、人壽保險
六、意外傷害保險
七、健康保險
第五章 保險合同
第一節 保險合同概述
一、保險合同的概念
二、保險合同的特征
第二節 保險合同的主體、客體和內容
一、保險合同的主體
二、保險合同的客體
三、保險合同的內容
第三節 保險合同的訂立、變更、解除及終止
一、保險合同的訂立
二、保險合同的變更
三、保險合同的解除及終止
第四節 保險合同的爭議處理
一、保險合同爭議處理的方式
二、保險合同的條款解釋原則
第六章 保險的基本原則
第一節 最大誠信原則
一、最大誠信原則的含義和產生的原因
二、最大誠信原則的主要內容及相關法律規定
第二節 保險利益原則
一、保險利益原則的含義及其意義
二、財產保險利益與人身保險利益的比較
第三節 近因原則
一、近因及近因原則的含義
二、近因原則的應用
第七章 保險運行與保險市場
第一節 保險經營概述
一、 保險經營的基本原則
二、經營保險業務的組織
第二節 保險經營環節
一、保險產品設計
二、保險營銷
三、保險承保
四、再保險
五、保險理賠
第三節 保險基金與保險投資
一、保險基金
二、保險投資
三、保險基金與保險資金
第八章 保險市場與保險監管
第一節 保險市場
一、保險市場的概念及構成要素
二、保險市場的供求及其影響因素
三、保險市場的發展
第二節 保險監管
一、保險監管的內涵
二、保險監管的必要性
三、保險監管的原則
四、保險監管的主要內容
《人身保險》
第一章 人身保險概述
第一節 人身風險及其管理
一、人身風險及其特征
二、人身風險的管理
第二節 人身保險的內涵
一、人身保險的概念及其特征
二、人身保險的分類
第二章 人身保險險種
第一節 人壽保險
一、人壽保險的概念和特征
二、人壽保險的分類
三、人壽保險的產品
第二節 健康保險
一、健康保險的概念和特征
二、健康保險的種類
三、健康保險的產品
第三節 人身意外傷害保險
一、意外傷害保險的概念和特征
二、意外傷害保險的種類
三、意外傷害保險的保險責任與給付方式
第三章 人身保險合同
第一節人身保險合同概述
一、人身保險合同概念與特征
二、人身保險合同的主體與客體
三、人身保險合同的內容
四、人身保險合同的訂立、變更、中止與終止
第二節 人身保險合同的常用條款
一、寬限期條款
二、復效條款
三、貸款條款
四、自動墊繳保費貸款條款
五、不喪失價值任選條款
六、保單轉讓條款
七、共同災難條款
八、意外死亡條款
九、不可抗辯條款
十、年齡誤告條款
十一、自殺條款
十二、戰爭條款
《財產保險》
第一章 財產保險概述
第一節 財產保險的概念
第二節 財產保險的特征
一、財產保險是補償性保險
二、財產風險的性質
三、財產保險一般是短期保險
第三節 財產保險標的的損失狀態
一、全部損失與部分損失
二、物質損失與費用損失
三、直接損失和間接損失
第四節 財產保險的保險價值和保險金額
一、保險價值與保險金額的概念
二、足額保險、不足額保險和超額保險
三、定值保險、不定值保險、重置價值保險和第一危險責任保險
第五節 我國財產保險市場的發展
一、發展進程
二、發展現狀
三、發展趨勢
第二章 財產保險合同的適用原則
第一節 損失補償原則
一、損失補償原則的含義
二、實施損失補償原則對賠償金額的限制
三、被保險人不能額外獲益
第二節 代位原則
一、權利代位
1. 權利代位（代位追償）的含義
2. 權利代位相關的法律規定
二、物上代位
三、委付與權利代位（代位追償）的關系
第三節 重復保險的分攤原則
一、什么是重復保險及其分攤原則？
二、重復保險分攤的方式
第四節 財產保險的基本賠償方式
一、比例責任賠償方式
二、第一危險責任賠償方式
三、免責限度賠償方式
第三章 財產保險的險種
第一節 火災保險
一、火災保險概述
二、企業財產保險
三、家庭財產保險
第二節貨物運輸保險
一、貨物運輸保險概述
二、海上貨物運輸保險
三、國內貨物運輸保險
第三節 機動車輛保險
一、機動車輛保險概述
二、機動車輛第三者責任強制保險
三、機動車輛商業保險
第四節工程保險
一、工程保險概述
二、建筑工程保險
三、安裝工程保險
第五節 農業保險
一、農業保險概述
二、種植業保險
三、養殖業保險
第六節 責任保險
一、責任保險的特點
二、責任保險的分類
三、責任保險合同的共同規定
四、公眾責任保險
五、產品責任保險
六、職業責任保險
七、雇主責任保險
八、我國責任保險的發展
第七節 信用保險與保證保險
一、信用保證保險的概念及其特征
二、信用保險與保證保險的關系
三、信用保險的特點與種類
四、保證保險的特點與種類
三、主要參考文獻
1.孫蓉、蘭虹：《保險學原理》（第四版），西南財經大學出版社， 2015；
2.蘭虹：《財產與責任保險》（第四版），西南財經大學出版社，2016；
3.韋生瓊.人身保險[M] . 成都：西南財經大學出版社，2005；
4.劉冬姣.人身保險（第三版）[M] . 北京：中國金融出版社，2020；
5.陳滔.健康保險[M]. 成都：西南財經大學出版社，2002；
6.《保險研究》、《中國保險》、《上海保險》等期刊；
7.中國銀行保險監督管理委員會網站；
8.《中國銀行保險報》。
原文鏈接：http://yz.swufe.edu.cn/web/2020-09/16/202009161510146840.html
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